银行进账100万会被查吗

摘要： 是的，当银行账户突然进账100万时，银行可能会进行审查。银行...

是的，当银行账户突然进账100万时，银行可能会进行审查。

银行对大额资金流动进行审查是一种常规操作，以确保资金来源的合法性。当一笔大额资金进入账户时，银行的自动监测系统可能会触发警报。这并不意味着银行怀疑你，而是为了防止洗钱、诈骗和其他非法活动。在大多数情况下，如果你能提供合法的资金来源证明，银行就不会进一步调查。

拓展资料：

1.大额交易门槛：各国的大额交易门槛不同，例如在美国，超过10,000美元的交易可能会触发银行审查。

2.资金来源：银行可能需要你提供资金来源的证明，如工资单、销售收据、投资收益等。

3.通知银行：如果你知道会有大额资金进入账户，提前通知银行可以避免不必要的审查。

4.遵守法规：无论是个人还是企业，都需要遵守反洗钱和反恐怖主义融资法规。

5.审查过程：银行的审查过程可能需要一些时间，期间你可能无法使用这笔资金。

总的来说，银行对大额资金流动进行审查是正常操作，目的是确保金融市场的安全和稳定。作为账户持有人，我们应该配合银行的审查，提供必要的信息，确保资金来源的合法性。